Ilana Idena Fifi Owo We (AML) ati Mọ Onibara Rẹ (KYC)

1. Ilana ti m.trade.study ati awọn alafaramo rẹ, (nibi ti a yoo pe ni «Ile-iṣẹ») ni lati fi ofin de ati ṣiṣẹ takuntakun lati dena fifọ owo ati eyikeyi iṣẹ ti o ṣe iranlọwọ fun fifọ owo tabi igbeowosile awọn iṣẹ apanilaya tabi awọn iṣẹ ọdaràn. Ile-iṣẹ naa nilo awọn oṣiṣẹ rẹ, awọn oṣiṣẹ ati awọn alafaramo lati tẹle awọn ajohunṣe wọnyi ni idena lilo awọn ọja ati iṣẹ rẹ fun awọn idi fifọ owo.

2. Laaarin Ilana naa, ijẹnilọjẹ owo jẹ asọye ni gbogbogbo bi ikopa ninu awọn iṣe ti a ṣe lati fi pamọ tabi paarọ awọn orisun gidi ti awọn ere ti o jẹri ọdaràn ki awọn ere ti ko tọ si han pe o ti wa lati awọn ipilẹṣẹ ti o tọ tabi jẹ awọn ohun-ini to tọ.

3. Ni gbogbogbo, fifọ owo maa n ṣẹlẹ ni awọn ipele mẹta. Owo ni akọkọ wọ eto inawo ni ipele «fifi silẹ», nibiti owo ti a ṣe lati awọn iṣẹ ibi ti wa ni yipada si awọn irinṣẹ owo, gẹgẹ bi awọn aṣẹ owo tabi awọn ayẹwo arinrin-ajo, tabi ti fi sinu awọn iroyin ni awọn ile-iṣẹ inawo. Ni ipele "layering", awọn owo naa ni a gbe tabi gbe lọ si awọn akọọlẹ miiran tabi awọn ile-iṣẹ inawo miiran lati fi siwaju yà owo naa kuro ni orisun odaran rẹ. Ni ipele «isọpọ», awọn owo naa ni a tun fi sinu eto-ọrọ aje ati lo lati ra awọn ohun-ini ti o jẹ ofin tabi lati ṣe inawo awọn iṣẹ ibi miiran tabi awọn iṣowo ti o jẹ ofin. Iṣowo owo fun awọn onijagidijagan le ma ni ibatan pẹlu awọn ere ti iwa-odaran, ṣugbọn dipo igbiyanju lati fi pamọ orisun tabi lilo ti a pinnu fun awọn owo naa, eyiti yoo lo fun awọn idi iwa-odaran nigbamii.

4. Oṣiṣẹ kọọkan ti Ile-iṣẹ, ti awọn iṣẹ rẹ ni nkan ṣe pẹlu ipese awọn ọja ati iṣẹ ti Ile-iṣẹ naa ati awọn ti o taara tabi taara taara pẹlu awọn alabara ti Ile-iṣẹ naa, ni a nireti lati mọ awọn ibeere ti awọn ofin ati ilana ti o wulo ti o kan awọn ojuse iṣẹ rẹ, ati pe yoo jẹ ojuṣe ifẹsẹmulẹ ti iru oṣiṣẹ bẹ lati ṣe awọn ojuse wọnyi ni gbogbo igba ni ọna ti o ni ibamu pẹlu awọn ofin ati awọn ilana ti o yẹ.

5. Awọn ofin ati ilana pẹlu, ṣugbọn kii ṣe opin si: "Onibara Due Diligence fun Awọn Banki" (2001) ati "Itọsọna Gbogbogbo si Ṣiṣi iroyin ati Idanimọ Onibara" (2003) ti Basel Committee ti abojuto banki, Awọn iṣeduro Mẹrinlelogun + mẹsan fun Fifọ Owo ti FATF, USA Patriot Act (2001), Idena ati Idinku Awọn iṣẹ Fifọ Owo ti Ofin (1996).

6. Lati rii daju pe eto imulo gbogboogbo yii ti ṣe, iṣakoso ti Ile-iṣẹ ti iṣeto ati ṣetọju eto ti nlọ lọwọ fun idi ti idaniloju ibamu pẹlu awọn ofin ati ilana ti o yẹ ati idena ti ijẹ-owo. Eto yii n wa lati ṣakojọpọ awọn ibeere ilana kan pato jakejado ẹgbẹ laarin ilana isọdọkan lati le ṣakoso imunadoko eewu ti ẹgbẹ ti ifihan si iṣiwa owo ati inawo apanilaya kọja gbogbo awọn ẹka iṣowo, awọn iṣẹ, ati awọn ile-iṣẹ ofin.

7. Gbogbo awọn ile-iṣẹ ti o ni ajọṣepọ pẹlu Ile-iṣẹ gbọdọ tẹle awọn ilana AML ati KYC.

8. Gbogbo awọn iwe idanimọ ati awọn igbasilẹ iṣẹ yoo wa ni ipamọ fun akoko to kere ju bi ofin agbegbe ṣe nilo.

9. Gbogbo awọn oṣiṣẹ tuntun yoo gba ikẹkọ lodi si fifi owo we gẹgẹ bi apakan eto ikẹkọ tuntun. Awọn oṣiṣẹ to yẹ gbọdọ tun pari eto ikẹkọ AML ati KYC lododun. Ikopa ninu ikẹkọ pataki tun jẹ dandan fun awọn oṣiṣẹ ti o ni ojuse AML ati KYC lojoojumọ.

10. Ile-iṣẹ naa ni ẹtọ lati beere lọwọ Onibara lati jẹrisi alaye iforukọsilẹ rẹ ti a tọka si ni akoko ṣiṣi akọọlẹ iṣowo ni ifẹ rẹ ati nigbakugba. Lati le fidi data mulẹ, Ile-iṣẹ le beere lọwọ Onibara lati pese awọn ẹda ti a fọwọsi: iwe irinna, iwe-aṣẹ awakọ tabi kaadi idanimọ orilẹ-ede; awọn alaye akọọlẹ ile-ifowopamọ tabi awọn iwe owo ina lati le jẹrisi adirẹsi ibugbe. Ní àwọn ìṣẹ̀lẹ̀ kan, Ilé-iṣẹ́ lè béèrè fún Oníbàárà láti pèsè àwòrán Oníbàárà tí ó ń mú kárìdí ìdánimọ̀ mọ́jú rẹ̀. Awọn ibeere alaye fun idanimọ alabara ni a ṣalaye ninu apakan Eto AML lori oju opo wẹẹbu osise ti Ile-iṣẹ naa.

11. Ilana ìmúdájú kò ṣe dandan fún àwọn ìdánimọ oníbàárà tí oníbàárà kò bá ti gba ìbéèrè bẹ́ẹ̀ láti ọ̀dọ̀ Ilé-iṣẹ́ náà. Onibara le fi ẹda iwe irinna tabi iwe miiran ti o fihan idanimọ rẹ ranṣẹ si ẹka atilẹyin alabara ti Ile-iṣẹ lati rii daju ayẹwo data ti ara ẹni ti a sọ. Onibara gbọdọ ṣe akiyesi pe nigba ti o ba n fi owo pamọ/san owo jade nipasẹ gbigbe ile-ifowopamọ, o gbọdọ pese awọn iwe aṣẹ fun idaniloju kikun ti orukọ ati adirẹsi ni asopọ pẹlu awọn pato ti imuse ati sisẹ awọn iṣowo ile-ifowopamọ.

12. Ti eyikeyi data ìforúkọsílẹ̀ Oníbàárà (orúkọ pípé, àdírẹ́sì tàbí nomba foonu) bá ti yípadà, Oníbàárà náà ní ojuse láti fi ìkìlọ̀ fún ẹ̀ka ìtìlẹ́yìn oníbàárà Ilé-iṣẹ́ náà lẹ́sẹ̀kẹsẹ̀ nípa àwọn àtúnṣe wọ̀nyí pẹ̀lú ìbéèrè láti ṣe àtúnṣe àwọn data wọ̀nyí tàbí ṣe àwọn àtúnṣe láìsí ìrànlọ́wọ́ nínú Àkọsílẹ̀ Oníbàárà.

12.1. Lati yi nọmba foonu ti a tọka si ni iforukọsilẹ Profaili Onibara pada, Onibara gbọdọ pese iwe kan ti o jẹrisi nini nọmba foonu tuntun (adehun pẹlu olupese iṣẹ foonu alagbeka) ati fọto ID ti o wa nitosi oju Onibara. Awọn data ti ara ẹni ti Onibara gbọdọ jẹ kanna ninu awọn iwe mejeeji.

13. Oníbàárà ló ní ojúṣe fún ìdánilójú ìdánilójú àwọn ìwé (àwọn ẹ̀dà wọn) àti pé ó mọ̀ ẹ̀tọ́ Ilé-iṣẹ́ láti kan sí àwọn àṣẹ àṣẹ tó yẹ ní orílẹ̀-èdè tó ti fi ìwé náà jáde láti fìdí ìdánilójú wọn múlẹ̀.